O que é a análise financeira?

Os relatórios e as demonstrações financeiras atuais e precisos são componentes cruciais para aceder à saúde financeira do seu negócio e manter-se competitivo.

Compreender a análise financeira

A análise financeira é o domínio que permite obter uma visão de alto nível e granular dos dados financeiros de uma empresa, ajudando a melhorar o seu desempenho comercial. As informações preditivas e baseadas em dados ajudam a sua equipa do princípio ao fim, compreendendo e analisando desempenhos anteriores, prevendo estratégias para desempenhos futuros bem sucedidos e passos a dar para tomar decisões mais inteligentes e mais seguras.

À medida que o papel da tecnologia se foi alargando, as funções dos gestores financeiros e a sua abordagem à análise financeira foram mudando. Atuar como um estratega para os executivos significa que terão de incorporar uma consciência constante da situação financeira da empresa em todos os momentos.

A importância da análise financeira

Quer se trate de uma pequena empresa ou de uma grande corporação, é importante otimizar os dados dos seus processos de gestão financeira. Terá de criar uma metodologia com uma elevada probabilidade de sucesso utilizando a menor quantidade de recursos - ao mesmo tempo que melhora os controlos financeiros e supervisiona um fluxo de caixa estável. A análise financeira afeta várias partes da sua empresa como:

Todas as empresas precisam de um planeamento financeiro criterioso e de previsões futuras para se prepararem para as necessidades de mercado em constante mudança.
O alojamento de todos os seus dados financeiros essenciais num só local é essencial para visibilidade e facilidade de utilização.
A análise financeira oferece informações aprofundadas sobre a sua situação financeira que melhorará a visibilidade financeira, a rentabilidade e o valor para o negócio e as partes interessadas.
Ser capaz de medir e gerir ativos como o dinheiro e equipamentos será essencial nos esforços de gestão financeira e contabilidade.

Ao ter estas informações prontas sempre que precisar, obterá respostas rápidas para todas as questões prementes relacionadas com o negócio, bem como estimativas fiscais.

Os benefícios da análise financeira

Para desenvolver a sua empresa, precisa de tomar decisões informadas com as informações baseadas em dados que a análise financeira pode fornecer. Algumas das vantagens da análise financeira são:

Utiliza dados em tempo real, tanto externos como internos, para que possa filtrar e analisar conjuntos de dados de forma rápida e fácil.
Organiza dados para que sejam digeríveis, fáceis de entender e proporciona um maior impacto no resultado final, garantindo que os workflows de dados são otimizados e a produtividade é melhorada.
Melhora a produtividade, oferecendo uma melhor forma de as equipas tomarem decisões de forma confiante e mitigarem a complexidade e os riscos.
Fornece estratégias e informações viradas para o futuro para obter relatórios financeiros claros e concisos.
Funciona como a sua única fonte de verdade, pelo que nunca terá de implementar outra ferramenta de software de gestão financeira para acompanhar a informação.

Não basta acrescentar “análise financeira” ao seu processo. É necessário decidir quais os tipos de análise que serão mais benéficos para a sua empresa.

6 principais análises de dados financeiros de que necessitará

Independentemente do tamanho da sua empresa, existem seis tipos de análise que deve implementar nos seus processos para o ajudar a manter-se competitivo.

Fluxo de caixa: Indicadores em tempo real para determinar o montante de dinheiro que entra e sai diariamente, bem como o montante de que necessita para manter a sua empresa a funcionar corretamente.
Rentabilidade dos clientes: Dados que garantem que tem vendas suficientes de clientes, dividindo os seus segmentos de clientes e analisando o valor acumulado de cada cliente.
Vendas preditivas: Estas análises planeiam o sucesso da sua previsão de vendas e possíveis formas de melhorar as previsões para o futuro.
Rentabilidade do produto: Dados que revelam quais os produtos mais rentáveis, assegurando ao mesmo tempo a adequação dos custos corretos a vários produtos que podem partilhar processos de produção ou bases de custos.
Valor para os acionistas: Quando a sua empresa for suficientemente grande para ter acionistas, vai querer ter a certeza de que estes veem sempre um retorno dos seus investimentos. Estas análises são um cálculo do valor de uma empresa feito através dos retornos que proporcionará aos seus acionistas.
Controlador de valor: Estes indicadores-chave garantem que a sua empresa está no bom caminho para atingir todos os seus objetivos a curto e longo prazo.

Tendo em conta todas estas análises de dados financeiros, irá fornecer toda a informação necessária para construir estratégias de rentabilidade e prever com precisão o futuro do seu negócio.

Quando é que adiciona software de análise financeira?

Muitas organizações em todo o mundo não estão a conseguir obter o verdadeiro significado das informações dos seus dados. Algumas dificuldades com os seus dados financeiros são o facto de existirem em grande quantidade, de não conseguirem aceder aos mesmos ou de o seu software atual não conseguir analisá-los com precisão.

À medida que o mundo continua a sua marcha para a globalização, a sua empresa precisa de ser capaz de escalar financeiramente quando estiver pronta, o que significa que precisa de implementar o software certo o mais cedo possível. As quatro etapas para determinar quando adicionar a análise financeira ao seu processo são

Identifique problemas de negócio críticos e veja como a análise financeira pode ajudar.
Encontre as áreas onde a implementação de um programa de teste oferecerá o máximo de resultados com o mínimo de esforço.
Organize, estruture e faça a gestão das suas origens de dados.
Procure continuamente novas formas estratégicas, incluindo novas ferramentas, perguntas atualizadas e análises - para melhorar eficazmente a sua análise financeira.

Depois de concluir estes passos, ficará a saber como, onde e quando precisa de melhorar e aperfeiçoar os processos de dados financeiros com precisão e metodicamente.

Saiba como pode otimizar os seus dados financeiros de forma eficiente

A integração de grandes quantidades de dados, quando os conjuntos de dados financeiros podem não estar necessariamente em ordem, pode parecer assustadora. Ao basear-se em sistemas financeiros desnecessariamente complexos com processos de trabalho manual significativos, o erro é quase inevitável. Um sistema simples e automatizado ajuda a eliminar a maior parte dos erros humanos, aumentando simultaneamente a produtividade.

A integração de uma plataforma responsiva como o Dynamics 365 Finance com o mínimo de interrupção significa que pode fornecer à sua equipa resultados previsíveis. À medida que maximiza a visibilidade financeira e a rentabilidade, será capaz de prever facilmente quando precisará de mudar de objetivos, orientando assim a sua empresa para o sucesso.

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